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4. 牛市战斗基:积极混合型基金
发表人:基金投资家 发表时间:2015-05-31 12:07:45     

积极混合型基金也叫做积极配置型基金,允许股票资产配置比例很灵活的变动,例如允许在0%到90%之间波动。也就是说,这种基金可能允许在不看好行情时清仓股票,而在看好行情时大幅配置股票,几乎可以不受股票比例的限制一样。

开放式基金的分类

我们看看晨星中国开放式基金分类标准如下:

大类
基金类型说明
股票型基金

股票型基金

主要投资于股票的基金,其股票投资占资产净值的比例≥70%  

配置型基金

积极配置型基金

投资于股票、债券以及货币市场工具的基金,且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准;且固定收益类资产占资产净值的比例<50%

保守配置型基金

投资于股票、债券以及货币市场工具的基金,且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准;且固定收益类资产占资产净值的比例≥50%

债券型基金

普通债券基金

主要投资于债券的基金,其债券投资占资产净值的比例≥70%,纯股票投资占资产净值的比例不超过 20%;且不符合短债基金的标准

短债基金

主要投资于债券的基金,其债券投资占资产净值的比例≥70%,纯股票投资占资产净值的比例不超过20%;且债券组合久期不超过3年

货币市场基金

货币市场基金

主要投资于货币市场工具的基金,货币市场工具包括短期债券、央行票据、回购、同业存款、大额存单、商业票据等 

保本基金

保本基金

基金招募说明书中明确规定相关的担保条款,即在满足一定的持有期限后,为投资人提供本金或收益的保障

如何投资积极混合型基金

建议从以下几个方面来选择积极混合型基金:

  1. 整理市场上存在哪些积极混合基金;

  2. 简单了解各基金所在的基金公司和基金经理的情况;

  3. 了解这些基金的历史收益和波动情况;

  4. 选择符合自己的收益期望、风险期望的基金进行投资。


首先看看较早成立的几个积极混合基金的收益统计表,也就是从一开始就持有这些基金的收益情况表:

证券 今年 近1年 近2年 近3年 近5年
华夏红利混合
OF002011

-20.65%

-23.07%

-22.76%

-29.21%

20.72%

再看看资产波动曲线,也就是从一开始就持有这些基金的资产变动情况图,从2006-01-01开始投资1元:

正在画图,请稍候...

最后再看看定投的资产波动曲线,也就是每个月都固定投一笔钱的资产波动情况图,从2006-01-01开始投资,每个月定投1千元:

正在画图,请稍候...

投资积极混合型基金需要注意什么?

积极混合型基金风险高,高到可以和股票型基金相同。从某种程度上来说,为了追求高收益,积极混合型基金和股票型基金一样,通常都保持很高的股票仓位,我们可以认为,积极混合型基金是类似股票型基金的基金,只不过积极混合型基金管理允许更灵活。


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