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7. 穿越熊牛:债券型基金
发表人:基金投资家 发表时间:2015-05-30 10:38:09     

债券基金是投资于债券的基金,其债券投资占资产净值的比例≥70%,纯股票投资占资产净值的比例不超过 20%。

开放式基金的分类

我们看看晨星中国开放式基金分类标准如下:

大类
基金类型说明
股票型基金

股票型基金

主要投资于股票的基金,其股票投资占资产净值的比例≥70%  

配置型基金

积极配置型基金

投资于股票、债券以及货币市场工具的基金,且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准;且固定收益类资产占资产净值的比例<50%

保守配置型基金

投资于股票、债券以及货币市场工具的基金,且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准;且固定收益类资产占资产净值的比例≥50%

债券型基金

普通债券基金

主要投资于债券的基金,其债券投资占资产净值的比例≥70%,纯股票投资占资产净值的比例不超过 20%;且不符合短债基金的标准

短债基金

主要投资于债券的基金,其债券投资占资产净值的比例≥70%,纯股票投资占资产净值的比例不超过20%;且债券组合久期不超过3年

货币市场基金

货币市场基金

主要投资于货币市场工具的基金,货币市场工具包括短期债券、央行票据、回购、同业存款、大额存单、商业票据等 

保本基金

保本基金

基金招募说明书中明确规定相关的担保条款,即在满足一定的持有期限后,为投资人提供本金或收益的保障

如何投资债券基金

建议从以下几个方面来选择积极混合型基金:

  1. 整理市场上存在哪些债券基金;

  2. 简单了解各基金所在的基金公司和基金经理的情况;

  3. 了解这些基金的历史收益和波动情况;

  4. 选择符合自己的收益期望、风险期望的基金进行投资。


首先看看较早成立的几个债券基金的收益统计表,也就是从一开始就持有这些基金的收益情况表:

证券 今年 近1年 近2年 近3年 近5年
国泰金鹿保本混合
OF020018

3.30%

3.09%

2.79%

-3.13%

33.12%

银华保本增值混合
OF180002

1.78%

1.15%

3.31%

3.83%

29.24%

南方避险增值混合
OF202202

-0.12%

-0.17%

3.68%

6.83%

42.83%

南方中证100指数A
OF202211

-15.71%

-16.13%

-15.90%

-10.90%

18.19%

再看看资产波动曲线,也就是从一开始就持有这些基金的资产变动情况图,从2009-01-01开始投资1元:

正在画图,请稍候...

最后再看看定投的资产波动曲线,也就是每个月都固定投一笔钱的资产波动情况图,从2009-01-01开始投资,每个月定投1千元:

正在画图,请稍候...

投资债券基金需要注意什么?

积极混合型基金风险高,高到可以和股票型基金相同。从某种程度上来说,为了追求高收益,积极混合型基金和股票型基金一样,通常都保持很高的股票仓位,我们可以认为,积极混合型基金是类似股票型基金的基金,只不过积极混合型基金管理允许更灵活。


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