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03. 了解基金:必须熟悉的几个基金名词
发表人:基金投资家 发表时间:2014-11-30 12:26:54     

投资基金前必须先了解基金的基本概念和知识,只有这样才能顺利开始投资,避免浪费时间精力。

必须要熟悉下面一些基金相关的名词,不然后续就没法交流咯。


份额、净值、市值


份额就是基金的单位,买了多少基金是用份额来衡量的,类似于股票的股数,买基金的结果就是获得了一定数量的基金份额;

净值就是基金当日的单价,表示每份额基金的价格,也叫单位净值,买基金都是基于价格来买的,比如用1000块钱去买2元单位净值的基金,最终会得到500份基金份额(这里假设不算手续费);

市值就是基金当日的价值,市值等于份额乘以净值,假设我们买了500份基金份额,一段时间后基金单位净值是3,那么我们持有的市值就是1500。


认购、申购、赎回


新基金发行时,会有三个月左右的发行期来接受大家购买(称为募集资金),发行期过后,基金就由新基金变成了老基金。新基金和老基金都允许购买。

在基金发行期内进行基金购买,称为认购。

基金募集完毕,一般会暂停一段时间购买(称为封闭期),之后会重新允许长期购买。封闭期后申请购买基金的行为,称为申购,以区分发行期间的认购。

相对地,将已持有的基金份额按公布的净值卖出并收回现金的行为,称为赎回。

国内认购和申购的起点通常为1000元。


认购费、申购费、赎回费


认购费指的是新基金在发行的时候,购买收取的手续费;

申购费指的是一般开放的基金,购买时收取的手续费;非货币基金一般有两种收费模式,前收费模式和后收费模式。前收费模式下,申购时支付申购费,赎回时支付赎回费,申购赎回费率一般固定,不随持有基金时间增长而改变。后收费模式下,申购费和赎回费在赎回基金时一并计算支付;费率随持有时间增长有相应的递减。如有长期投资并持有基金的打算,可选择后收费模式。如只是3年以内的投资,可选择前收费模式;投资人通过基金公司网站购买基金,一般可享受到一般最低4折的前端优惠费率。

赎回费指的基金在赎回时候收取的费用;


基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构和基金代销机构


基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构和基金代销机构统称为基金投资当事人。了解基金投资当事人,可以让我们知道基金是如何规范管理投资人的资金的。

基金管理人:是负责基金发起于经营管理的专业性机构。在我国,按照《证券投资基金管理暂行办法》,基金管理人由基金管理公司担任。

基金托管人:是依据基金运行中“管理与保管分开”的原则对基金管理人进行监督和保管基金资产的机构,是基金持有人利益的代表,通常由有实力的商业银行和信托投资公司担任。基金托管人与基金管理人签订托管协议,在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。

基金注册登记机构:是负责投资者账户的管理和服务、负责基金单位的注册登记以及红利发放等具体投资者服务内容的专门机构,通常由基金管理人或其委托的其他机构(如中国证券登记结算公司)。

基金代销机构:是接受基金管理公司委托,代理开放式基金认购、申购和赎回业务的机构;可以是商业银行或证券公司。


现金分红和分红再投资


现金分红就是以现金的方式给您分红,一般市场环境相对比较差的情况下,您可以选择这种方式“落袋为安”;

红利再投资就是以份额的方式给您分红,红利份额的部分是免收申购费,但是根据基金持时间是要收取赎回费用,并且随着市场会给您带来额外的收益或者亏损,一般市场环境相对比较好,或者您也看好这个基金后期运作的话,可以选择这种方式“利滚利”,长期投资的客户建议使用这种分红方式。


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