民基学者  的分享
 Ta的等级:18

图文:实盘组合的持仓管理帮助3--全能管理方式
发表人:民基学者 发表时间:2015-08-16 20:01:01     

我们了解了简单、增强的持仓管理方式。现在开始我们来了解全能管理方式。之所以成为全能,是因为它可以完全像前两种方式一样简单,可以代替前两种方式;也可以比前两种方式复杂,可以让我们全面跟踪各种交易数据,甚至可以做到不遗漏任何交易信息。

上篇我们了解了简单、增强的持仓管理方式。现在开始我们来了解全能管理方式。之所以称为全能,是因为它可以完全像前两种方式一样简单,可以代替前两种方式;也可以比前两种方式复杂,可以让我们全面跟踪各种交易数据,甚至可以做到不遗漏任何交易信息。

当然,如果我们要想做到全面记录交易信息,不希望把交易细节丢失,那么可想而知,一定需要做额外工作,并理解各种操作细节,才能真正不遗漏信息。当然, 我们也不一定非要做到全面保存各种交易细节,只要能达到自己满意的情况即可(比如如果觉得总是关心交易费有点累,那就可以不再关心交易费用)。



回顾一些概念


我们先从回顾一些概念开始。


交割记录

对于用券商交易软件的朋友,交割记录很熟悉了。就是每次交易成交后,都会记录一条交割记录,我们可以通过查询交割记录,来了解之前成交了什么交易及交易细节。所以,交割记录实际上就是历史成交记录。我们也可以把在基金公司、银行申购赎回基金的成交确认记录当成交割记录。每条交割记录是独立的,不会互相影响。

对应到实盘组合中,每一条持仓交易记录,都是一条交割记录,或者说是交割记录的合并。

在简单和增强管理方式中,我们往往是把交割记录合并成了一条持仓交易记录,当然我们也可以单独分开成一条条的持仓记录,但因为我们并没有记录细节,分开的意义并不大。而在全能方式中,往往我们就是把交割记录逐条记录,因为每条记录我们都单独保存了各自的详细信息。我们要关注的交易细节,就是交割记录的细节,我们对持仓证券资产的管理,也就是对交割记录的管理。

每一笔交割记录,都对应组合中的持仓交易记录,都代表执行了一个交易操作。如果我们把每个交易操作细节都完整的保存下来的,那么我们整个实盘的投资交易情况也都保存好了。

举个例子:

我们连续3天买了3笔招商银行股票各自200股,交易软件中肯定能查到3笔交割记录。那么我们记录到组合中,情况可能就是:

  • 在简单持仓管理方式下,我们通常记录一笔交易,股份数是600股

  • 而在在全能持仓管理方式下,我们通常记录三笔交易,每笔交易对应各自的股份数(这里是200股)、交易日期、交易价格、交易费用。

可以看出,简单方式下,我们丢失了细节。而在全能方式下,我们保留了交易细节。


记录交易细节有什么好处?

好处太多了。还记得券商交易软件一次只能查询三个月交割记录吗?而在手机上,通常只能一次查询一个月的历史交割记录,麻烦死人。

如果我们能在实盘组合中把交割记录的数据记录下来,那么好处就是:

  • 可以随时查询任意时期的历史交易记录了

  • 可以记录成本价,随时查看交易的涨跌幅情况,设置价格提醒和报警

  • 详细记录交易费后,就可以统计总的交易费了,成本价也可以更精确

  • 可以统计任意证券的历史交易情况,包括交易数目、收益、费用等

  • 可以应用一些交易策略,如长线底仓+短线滚动策略、网格交易策略等

  • 可以把交易记录分享给其他朋友看

  • ...



使用交割记录来计算持仓资产市值


既然我们已经记录了交易数据,那么用交易数据来计算我们持有了多少证券资产市值也就理所当然。


最容易理解的计算方式

持仓交易记录对应的是交割记录,那么计算持仓交易资产,我们就可以参考交割记录来进行。我们以买卖招商银行股票为例来说明持仓资产计算过程。

假设我们最近先买入招商银行300股,接着再买了100股,最后卖出了100股。交割记录如下:

交割记录

1.买入 招商银行 300

2.买入 招商银行 100

3.卖出 招商银行 100

那么持仓资产我们很快就能口算出来:交易1的300股+交易1的100股-交易3的100股=300股。

这就是最容易理解的计算方法。在一些交易管理的工具中就是这么算的:加入三条交易(两条买入一条卖出),三条交易合计的结果就是持仓资产。

我们来总结下这种计算方式:

  • 需要记录好每条买入和卖出交易,买入交易不能错,卖出交易也不能错,不然合计就会错

  • 我们不知道哪条买入交易已经卖出了,我们只知道卖出交易对应的股份数被卖出了

  • 随着买卖的增加,买入和卖出交易都会越来越多,但交易不能被删除,不然合计资产就会不对了


另一种计算方式:给买入交易标记状态

这种方式的思想是:股份都是买入类型的交割记录带来的,如果给那些已经卖出了的股份标记为“卖出了”,之后我们统计持仓资产时只统计那些没有标记“卖出了”状态的买入类型的交割记录,那么统计结果就是当前的持仓资产市值。对上面例子,标记如下:

交割记录

状态标记

1买入   招商银行 300


2买入   招商银行 100

卖出了

3.卖出 招商银行 100


那么持仓资产我们也很快就能口算出来:未被标记“卖出了”状态的买入交易只有交易1,所以持仓资产就是300股。

这种计算方式是不是更简单?不过我们需要多做一件事情,就是给卖出了的买入交易做一个标记。

我们也来总结下这种计算方式:

  • 需要记录好每条买入交易,同时还要记录好每条买入交易的状态:是否被卖出了

  • 计算持仓资产时,并没有管卖出交易,所以,如果卖出交易没有记录进来,也不影响持仓资产的计算

  • 随着买卖的增加,买入交易会越来越多,被标记为“卖出了”状态的交易也会越来越多

  • 持仓资产只和未标记为“卖出了”状态的买入交易有关,如果我们不想关注“卖出了”状态的买入交易以及卖出交易,可以把它们隐藏甚至直接删除掉


实盘组合采用的是第二种计算方式:给买入交易标记状态

通过上面的说明,我们了解了两种持仓交易资产的计算方式。在“全能”持仓管理方式下的实盘组合就是采用第二种计算方式:给每条买入交易都标记状态。
只要我们标记好状态了,那么持仓资产就可以正确的统计出来。我们再来看看实盘在这种方式下的好处:

  • 卖出交易我们可以记录,也可以选择不记录了,反正都不会影响持仓资产的计算,如果我们要保证交割记录的完整,就应该记录,这样卖出类型的交割记录才有持仓交易对应

  • 被标记为“卖出了”的买入交易我们也可以不关注了,因为它们已经不再影响持仓资产的计算,所以我们可以把它们隐藏掉,但在我们查询历史交易记录的时候还需要能查到它们

  • 当前我们最关心的,就只有未被标记为“卖出了”状态的买入交易,这部分交易构成了组合的当前持仓资产市值


由此,我们就可以只关心最关心的交易,不想关心的交易都可以隐藏起来了,只有想看时才需要去找出来看。买卖越来越多,但我们最关心的交易却不会很多,几乎总是保持稳定在一定数量范围内,我们的精力也就可以集中在这些最需关心的交易上。

那些我们可以不再关心的交易,隐藏到了什么地方呢?隐藏到了历史交易中。继续上个例子,持仓交易和历史交易的交易列表如下所示:

持仓交易

历史交易

1买入   招商银行 300



2买入   招商银行 100 (已卖出)

3.卖出 招商银行 100


如果我们不想再关注卖出交易,那么我们就可以把卖出交易也放到历史交易中,那样持仓交易中就看不到卖出交易了。如下所示:

持仓交易

历史交易

1买入   招商银行 300



2买入   招商银行 100(已卖出)


3.卖出 招商银行 100

所有“卖出了”的买入交易都会被保存到历史交易中。不想放到持仓交易列表中的卖出交易也应该放到历史交易中。持仓交易、历史交易中的所有交易一起构成了整个 交易数据,也就是所有交割记录。持仓交易中始终保存的是我们最关心的交易:构成当前持仓资产的买入交易,希望关注的卖出交易。



各种持仓交易的管理操作


现在我们要来将上面说的持仓交易的管理和网站上各种操作对应上,以更直观理解。

我们继续上面买卖招商银行的例子。下图是我们加入了两条买入交易后的持仓交易详细列表:

Firefox_Screenshot_2015-08-28T23-32-50.475Z.png

我们看到右上角有添加新交易按钮,交易列表中每条交易的右边“交易操作”列中都有几种操作。下面是各种操作的含义,其实大部分和增强管理方式下的含义相似:

  • 添加新交易:加入一笔新的交易记录,比如上面两条买入交易,就是用这个按钮加入的

  • 卖出:将一笔买入交易标记为“卖出了”,同时加入一笔对应的卖出交易。标记了“卖出了”状态的买入交易将被从“持仓交易”移入“历史交易”,因为我们通常不需要时时关心卖出了的交割记录。

  • 增持:将一笔买入交易标记为“已增持”状态,同时加入一笔新的买入交易。已增持状态不会对资产有任何影响,仅仅是给交易的一个标记,可以利用也可以不管。

  • 修改:直接修改一笔交易的信息。如果发现之前添加的交易信息有错,就直接用此操作修改。

  • 关闭: 将一笔交易直接从“持仓交易”移入“历史交易”。对于买入交易而言,相当于只是标记了“卖出了”状态。对于卖出交易而言,相当于隐藏它,不再关注这笔卖出交易。 不过对买入交易不应该执行此操作,因为减少了持仓股份,但又没有更新现金和加入卖出交易,对买入交易执行卖出应该用“卖出”操作。

  • 删除:直接删除一笔交易。应该只对误加入的交易进行删除。要卖出一笔买入交易应该用“卖出”操作,对不再关心的一笔卖出交易应该用关闭操作,这样交易记录才完整。

  • 买回:将一笔卖出交易标记为“买回了”,同时加入一笔对应的买入交易。标记“买回了”状态的卖出交易将被从“持仓交易”移入“历史交易”,因为我们通常不需要再关心买回了的卖出记录。


除了关闭操作,其他操作都是我们常用的操作,选择正确的操作,可以让我们快速完成交易管理。

下面我们实践一下上面的几种操作。


卖出

接着上面的例子,现在我们要对100股的买入交易执行卖出,点对应交易的交易操作列中的“卖出”,进入下面卖出操作页面:

Firefox_Screenshot_2015-08-28T23-55-57.180Z.png

我们看到,上半部分是被卖出交易的当前信息,下半部分是卖出操作的参数。

我们要注意两个参数:交易股数、当前股数。这两个股份数有什么区别?

  • 交易股数:这笔交易在交易时刻买卖的股份数。交易金额将使用此股份数来计算。

  • 当前股数:现在这笔交易对应的股份数,一开始时应该要和交易股数相等。我们知道,持有股份是会随着分红、送股、转股、拆分而变化的,一开始当前股数和交易股数相等,但过一段时间就可能不相等了。当我们知道证券发生了分红送转后,就应该来更新交易的当前股数,相当于来复权,这样成本价和总持仓股份才准确。

提交操作后,结果如下:

Firefox_Screenshot_2015-08-29T00-00-24.191Z.png

我们看到,之前100股的买入交易不见了,多了一笔100股的卖出交易。同时我们看到,对卖出交易,交易操作中多了一个“买回”操作。

对照我们在上面了解的情况,我们知道,之前100股的买入交易已经被标记为“卖出了”状态,被从持仓交易中移入了历史交易中。一笔新的卖出交易被加入到了持 仓交易中。

注意,不是原来的买入交易被修改成了卖出交易。原来的买入交易和现在的卖出交易都是独立的交易记录,也就是交割记录,交割记录总是一条条独立 的。

问题来了,现在持有招商银行股份数是多少?200股减去100股等于100股?错!就是那条买入交易对应的200股。持仓资产和卖出的那笔交易无关。切记!!!

我们这就去检查下“历史交易”,上图中“添加新交易”按钮的左边,有一个“历史交易”链接:

Firefox_Screenshot_2015-08-29T00-05-19.888Z.png

果然,原来的100股买入交易真的跑到历史交易中来了。


买回

接着上面的例子。如果我们现在又把卖出的100股招商银行买回来了,那么我们就需要用“买回”操作了,点击卖出交易的买回操作链接,进入下面买回操作页面:

Firefox_Screenshot_2015-08-29T00-21-01.876Z.png

我们看到,上半部分是卖出交易的当前信息,下半部分是买回操作的参数。提交操作后,结果如下:

Firefox_Screenshot_2015-08-29T00-38-54.900Z.png

100股招商银行又被买回来了。再检查下历史交易:

Firefox_Screenshot_2015-08-29T00-41-11.457Z.png

发现100股的卖出交易也已经被放到了历史交易中。



现金资产管理


刚才我们做了买入招商银行股票并卖出的一系列操作,好像都忘了去修改现金资产了!

其实刚才做的操作,系统都默认帮我们自动修改了现金资产的。我们去检查下现金资产:

Firefox_Screenshot_2015-08-29T00-48-25.455Z.png

果然,买卖操作的现金,都被计入了现金资产中,临时为我们保持了现金的基本正确。不过,不要掉以轻心,现金的自动更新仅仅是一种辅助操作,我们应该经常 来检查现金资产正确与否,因为交易管理中的误操作,比如误加入了一条买入交易之后又删除了,这就会导致现金多出一笔多余的负资产,导致现金资产不准确。


现金资产条目越来越多后该怎么办?定期整理和对账,不然以后现金不准确自己都发现不了。整理现金资产我们需要这么做:

  • 打开交易软件(及其他和组合资产相关的账户),找到账户中的现金余额。比如这个例子,假设我们找到现金余额是4755元。

  • 清理掉现在的现金记录。

  • 加入一笔金额数为4755元的现金资产。

整理结果如下:

Firefox_Screenshot_2015-08-29T00-58-16.586Z.png

这样,现金资产就清晰多了。还避免了误差,保证了现金资产的精确。

不要在意刚才现金资产条目是否记录了资金流动,我们还有历史交易可以查询呢,历史交易记录其实也相当于记录了资金的流动,每笔交易的交易金额就是流动的资金。

在这里保证现金资产的清晰准确才是我们的最重要目标。



【阅读:499】 【登录后才可评论】

评论
还没有评论。



正在发送,请稍候......