民基学者  的分享
 Ta的等级:18

图文:实盘组合的持仓管理帮助2--增强管理方式
发表人:民基学者 发表时间:2015-08-16 20:00:39     

上篇我们了解了简单的持仓管理方式。


简单方式下,通常我们可能怎么做?以下两种方式都有可能:

  • 严格将每条证券的股份加在一起,作为一条持仓交易记录

  • 对某些在多个地方购买的证券分成了多条记录,每个地方的股份合计为一条


举个例子,我们有两个券商帐号,招商证券和华泰证券,两个帐号都买了100股招商银行股票。那么对照上面的两种情况就是:

  • 只记录一条持仓交易记录,股份数是200股

  • 记录两条持仓交易记录,股份数分别是100

两种记录方式结果都一样的,都是持有招商银行200股。


当我们在招商证券帐号中卖出了100股招商银行后,现在需要来更新组合的持仓,对应上面两种方式可能会这么做:

  • 修改这一条持仓交易记录,将股份数改成100股,然后去修改现金资产,修改成两个交易软件中的现金余额之和(如果现金记录分成了两条,那么也就只需修改对应招商证券的那条)

  • 删除对应招商证券帐号中的那条交易记录,然后去修改现金资产,修改成两个交易软件中的现金余额之和

甚至还有第三种操作方式,就有点杀鸡用牛刀了:删除掉现有的招商银行交易记录,再加入一条100股的持仓记录,然后去修改成两个交易软件中的现金余额之和。


当我们熟悉了些后,注意整理好持仓交易记录,并采用合适的更新操作,可以做到用最少的操作、最短的时间、最少的对账次数(和券商交易软件)来完成资产更新。就像上面的三种方式,最少的操作是:删除一条交易记录,打开一次招商证券交易软件、修改一条现金资产记录。不熟悉的朋友,可能需要至少修改一条持仓交易记录,打开招商和华泰证券交易软件各一次,修改一条现金记录,甚至还要计算现金之和是多少。


好的管理方式和管理经验,能让我们又快又轻松的完成持仓管理。


那么问题来了,对于上面的情况,还有没有更快的方式呢?可不可以一次操作就完成整个持仓股份和现金资产的更新?

答案是有的,这就是增强的持仓管理方式。


增强的管理方式最主要的功能就是:

提供一些自动处理功能,在某些持仓变化的操作中自动去修改现金,让持仓更新尽可能一次操作就完成,而不一定总得自己去修改现金


问题又来了,如果要让系统自动修改现金,就得知道要修改多少现金。

所以,我们就得指定修改多少,也就是得告诉程序:交易价格、交易股份、及手续费,这样在更新持仓的时候就能自动去帮修改现金了。

不过并不是想象的那么简单,还是有所区分的,通常会分几种情况:

  • 加入新持仓记录可以自动修改现金。添加新持仓,相当于买入,我们就可以指定买入股份、价格、手续费各自是多少,这样系统就能计算出交易金额,现金就会被自动减少。

  • 但对现有的持仓记录进行修改,是不会帮自动修改现金的。例如,之前加入了一条持仓记录,回来觉得股份错了,就去修改,这时候现金不会自动被更新,就需要自己去更新现金了。

  • 删除一笔持仓也不会自动减少现金。删除了持仓,可能是数据错误或多余想删掉,也可能是因为卖光了要删掉。既然持仓少了,现金应该就需要增加。这时候就需要去自己增加现金了。


在简单方式下,我们知道对现有交易记录,只有修改和删除两种操作。

为了更快的完成操作,增强方式下我们加入了对现有持仓记录的两种新操作:增持,卖出

  • 对一条交易进行增持操作,其实就是要加入新的交易,只不过加入过程中,能自动帮填写买入什么证券,不需要再自己填写证券代码了。

  • 对一条交易进行卖出操作,其实就是要修改或删除这条交易,如果卖出股份数恰好等于这条交易的股份数,那么交易会被删除,否则就是修改,修改成减少后的股份。

这两种操作都会帮自动修改现金,因为在操作过程中,我们都可以告诉系统要增持、卖出多少股份,买入和卖出的价格分别是多少,交易金额是可以算出来的。


对上面说的是否修改现金的情况,我们来总结下:

  • 对现有的持仓记录进行修改,是不会帮自动修改现金的。例如,之前加入了一条持仓记录,回来觉得错了,就去修改,这时候现金不会自动被更新,就需要自己去更新现金了。

  • 添加新持仓、增持持仓、卖出持仓都会自动修改现金。添加新持仓和增持持仓,相当于买入,现金会被减少;而卖出持仓,现金则会被增加。

  • 删除一笔持仓也不会自动减少现金。删除了持仓,可能是数据错误或多余想删掉,也可能是觉得卖出了想删掉。既然持仓少了,现金按道理应该就需要增加。这时候就需要去自己增加现金了。


自动修改现金,是通过加入正的或负的现金记录的方式来达到增加或减少现金资产的目的的,这样我们去查看现金资产时,可以看到自动修改的操作过程。

那一个新的问题又产生了:经过一段时间后,现金资产记录会不会好多?会!

这时候,在简单持仓管理方式下积累的经验要发挥作用了:要经常对现金资产进行对账,整理现金资产,尽量保持现金资产记录数最少。

现金资产记录的自动修改,可能会出现误差,甚至出现因持仓管理重复或错误而导致自动增加了许多多余和错误的数据,所以,定期对账、觉得现金有问题就及时对账,是必须的!


增强的持仓管理方式,增强了平常的管理操作,减少了一些事情,但同时我们也要清楚,管理可能复杂了一些,有必要熟悉更多细节和逻辑。


married men having affairs survivingediscovery.com why some women cheat
【阅读:563】 【登录后才可评论】

评论
还没有评论。



正在发送,请稍候......