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图文:实盘组合的持仓管理帮助1--简单管理方式
发表人:民基学者 发表时间:2015-08-16 20:00:24     

实盘,就是我们正在做的实际投资的投资组合,既然是实际的,那么持仓、现金自然都应该按照真实的数据来管理。很简单,打开券商的交易软件,或登录基金公司的网站或网上银行,投资资产的情况就很清楚了。将真实数据登记进来,就成了实盘持仓管理了。我们来简单演示如何使用“简单方式”的持仓管理方式来管理持仓。

实盘组合的持仓管理是最核心的管理工作了。我们来简单演示如何使用“简单方式”的持仓管理方式来管理持仓。这种方式最简单、最容易理解,也最容易上手。强烈建议刚接触实盘组合的朋友先用此方式,熟悉后再考虑是否换成别的较复杂方式。

介绍前提一下:一个实盘组合管理的资产并不一定只在一个地方(比如一个券商的帐号内),可以多个地方(如多个券商帐号内、也可能还有基金公司网站上),所以,一种证券资产(如一只股票)可能放在多个地方。我们应该超越帐号来理解组合,就是说我们可以把一个券商的交易账户中的资产作为一个实盘,也可以把多个券商的账户中的资产合在一起作为一个实盘

                           

1. 设置持仓管理方式


在实盘管理中心的右上角“信息和设置”中进入“持仓管理方式”,并选择“简单方式”。

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2. 熟悉实盘组合的资产分类


实盘组合的资产由以下几类组成:

  • 持仓证券资产:购买的证券资产,包括股票、基金、债券。

  • 现金资产:购买证券后剩余的现金余额,比如证券账户中的现金余额、基金公司帐号中的现金余额。也可以把货币市场基金等现金替代品当成现金。

  • 其他资产:实盘组合暂时不支持,但我们自己希望加入组合资产中的资产,如外汇、期货、黄金等,只需直接记录市值。

下面将介绍持仓证券资产和现金资产的管理。



3. 管理持仓证券资产


简单管理方式是一种“合计”的方式,也就是说我们只需要把我们当前持有的每种证券的全部股份当成一条记录登记到持仓资产中即可。有多少条持仓证券,就记录多少条持仓记录,每条记录都是总计股份数。

如下例子,共持有两个证券:

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看看,我们就只需记录是什么证券以及有多少股份即可。

不过还有个“交易日期”字段,它的作用是在未来用于对持仓股份进行复权,此日期会和证券的分红记录进行比较,确定是否需要分红复权。如果我们不需要辅助的复权操作,而是每次股份变动后都自己及时来更新股份数,那么这个日期就没什么作用了,默认当前日期即可。



4. 管理现金资产


投资资金中剩余有多少现金资产,就把现金资产金额登记起来即可,如下图例子:

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注意:修改持仓证券资产不会影响现金资产

持仓证券资产和现金资产是完全独立的,两种资产的修改互不影响。通常情况下,持仓证券资产变化了,现金资产也会跟着一起变,所以,务必确保一种资产变化后,及时更新另一种资产。

我们后续会看到在其他的持仓管理方式中,修改持仓证券资产有可能会影响现金资产。


5. 学会纠错


加入资产后,通常我们会回到概况等统计页面查看资产统计情况。如果觉得统计的资产结果不对,该怎么办呢?很简单,一步步来,检查每种资产是否正确:

  • 再去查看下持仓证券资产,每种证券的股份对吗?所有证券合计的资产市值对吗?对不对,和资产所在的各种投资账号中的数据一比较就知道了,比如和券商交易软件中的持仓详情进行比较。

  • 再去查看下现金资产,真的手上有这么多金额的现金吗?没把“本金”当成现金吧?要记住那些买了东西的“本金”已经不是现金了!对不对,和资产所在的各种投资账号中的数据一比较就知道了,比如和券商交易软件中的现金余额进行比较

  • 再去查看下其他资产,有没有多加的东西?或者不应该有东西的却发现之前加了东西?有错就修改掉,没有买的东西应该删掉。



好了,暂时演示到这。简单方式确实很简单,有什么就记进去什么就好,没有什么复杂关系和计算逻辑。



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