实盘组合

投资管理,让投资变得明白

投资管理就是“将我们自己的投资资金用实盘组合管理起来,这样我们就能清清楚楚的知道我们投资情况了,包括当前和历史的情况,例如有多少收益、仓位有多少、持有什么类型的证券、收益增长曲线、资产增长曲线等等”。 投资被管理起来后,我们就可以更好的改善投资、反省投资、和别人(其他网友的组合、市场指数、各个基金、股票等)比较投资收益了。
赶快把投资管理起来吧,可能你的投资很快就会发生质变咯!
什么是“投资组合”?
  • 我们投资的一组证券就是一个“投资组合”。投资组合常常又分为实际投资的“实盘组合”和模拟投资的“模型组合”、“策略组合”。
  • 所以,我们的股票账户中的持仓证券是一个组合,我们在基金公司买的几个基金也构成了一个组合,甚至我们平时设想希望去投资的任何一组证券都可以当成是一个组合。
  • 现金和现金替代品也算是证券,所以现金也是投资组合的一种成分。
  • 投资组合不仅仅包含一组证券,更重要的是包含这组证券的各自占比,以及对证券和占比的调整策略,这些一起构成了一个有机整体。
什么是“实盘组合”?
  • 每个真正做投资的人,都买了一组证券(股票、基金、债券、现金),这个真实持仓的投资组合就是一个“实盘组合”,比如一个股票交易账户的股票和现金资产就可以是一个简单的实盘,在基金公司网站上购买的所有基金也可以是一个实盘。
  • 一个或多个股票交易账户的总持仓资产都可以作为一个实盘组合。一般来说,我们希望进行统一投资考虑的证券资产都可以作为一个实盘组合(如将基金公司网站上的基金、保险公司的分红险、股票账户中的证券、余额宝的资产一起作为一个实盘组合)。
  • 通常采用公募、私募基金等机构通用的“单位净值法”来管理实盘组合,简单方便,这样,我们的实盘也可以认为是一只高大上的“基金”了,就是“我们自己管理的私人基金”,我们也来做自己的“基金经理”!
什么是“策略组合”?
  • 策略组合”是一种基于某种持续执行逻辑的投资组合,我们可以用基于成熟投资理念的策略组合来指导投资实践。
  • 成熟市场积累的一些成熟的投资策略,往往是比较有效的,我们可以学习这些策略,甚至直接使用一些合适的策略来指导投资实践。
  • 我们也可以对一些成熟的投资策略做一些调整和优化,构建出适合国内市场的个性化的策略!
投资组合的应用,解决了投资过程中的许多棘手问题,我们就可以更加专注于挑选证券和实践自己的投资策略,同时享受投资的乐趣。
 
管理我的实盘组合  管理我的策略组合
围观下这些实盘组合看看
管理员:leutao
还没有简介。
  0   46
今年收益:2.06%,   近1年:7.71%
近3年收益:157.96%, 年化 37.15%   
管理员:耗尽一生
年化7-20%收益的养老组合
  2   44
今年收益:2.37%,   近1年:22.88%
近3年收益:-, 年化 -   
管理员:农夫163656767
还没有简介。
  0   9
今年收益:11.86%,   近1年:60.11%
近3年收益:-, 年化 -   
也可以看看这些基金策略组合
股债混合是一种流行的组合方式。现在国内指数基金丰富了,用指数基金来做这类组合就容易多了。这个策略我们采用沪深主流ETF做高风险资产,用债券基金作为稳健资产。主流的股债混合组合策略,喜欢指数化投资的朋友来看看。注意股债比是25:75,属于中低风险风格。
今年收益:0.01%,   近1年:3.57%
近3年收益:46.67%, 年化 13.62%   
近5年收益:55.40%, 年化 9.22%   
近10年收益:103.00%, 年化 7.34%
晨星中国年度基金奖获奖基金组合模型。这是一个被动投资的组合模型,每年4月1日调整一次,资金平均分配到每只获奖的开放式基金。
今年收益:3.30%,   近1年:9.35%
近3年收益:66.10%, 年化 18.43%   
近5年收益:-, 年化 -   
近10年收益:-, 年化 -
富国基金几乎总是保持了公募基金的第一梯队。以前富国基金以稳健著称,不过最近几年似乎激进了一些。我们来对它的主动型基金做一系列组合投资策略。这是股债比例为60:40的高风险组合,采用按季度固定仓位的平衡调整策略,以股票型和混合型基金为股票资产,以债券型基金为债券资产,将股债比例做模糊处理。
今年收益:2.16%,   近1年:6.30%
近3年收益:63.41%, 年化 17.79%   
近5年收益:79.49%, 年化 12.41%   
近10年收益:157.02%, 年化 9.90%
还没有简介。
今年收益:2.16%,   近1年:6.30%
近3年收益:66.79%, 年化 18.59%   
近5年收益:83.19%, 年化 12.87%   
近10年收益:180.15%, 年化 10.85%
股债混合是一种流行的组合方式。现在国内指数基金丰富了,用指数基金来做这类组合就容易多了。这个策略我们采用沪深主流ETF做高风险资产,用债券基金作为稳健资产。主流的股债混合组合策略,喜欢指数化投资的朋友来看看。注意股债比是25:75,属于中低风险风格。
今年收益:0.02%,   近1年:3.86%
近3年收益:51.98%, 年化 14.97%   
近5年收益:61.20%, 年化 10.02%   
近10年收益:120.72%, 年化 8.24%
股债混合是一种流行的组合方式。现在国内指数基金丰富了,用指数基金来做这类组合就容易多了。这个策略我们采用中美主流ETF做高风险资产,用债券基金作为稳健资产。主流的股债混合组合策略,喜欢指数化投资的朋友来看看。注意股债比是70:30,属于高风险风格。
今年收益:4.12%,   近1年:17.87%
近3年收益:51.31%, 年化 14.80%   
近5年收益:-, 年化 -   
近10年收益:-, 年化 -