巴菲特在历年股东大会及致股东的信中,推荐普通投资者购买指数基金已经不下十次了。早在1993年,巴菲特就第一次推荐指数基金称“通过定期投资指数基金,一个什么都不懂的业余投资者竟然往往能够战胜大部分专业投资者”。 在1996年致股东的信中说:“大部分投资者,包括机构投资者和个人投资者,早晚会发现,最好的投资股票方法是购买管理费很低的指数基金。”
国内主流的指数包括沪深300、上证50、中证500、中小板指数、创业板指数等。跟踪这些主流指数的指数基金也就构成了沪深主流的指数基金。那么如何利用这些指数基金做长期的指数化投资呢? 组合投资是流行的长期稳健投资策略,我们就利用这些主流的指数基金做组合投资跟踪,实时发布投资增长图,看看长期的投资效果。
组合投资,就是同时投资多只基金,将多只基金作为一个整体即一个投资组合进行投资。股债混合的组合投资是更主流的组合投资方式,也就是组合中不仅要买股票型基金,同时还要买一部分债券基金,股票基金的比例决定了组合总体的风险高低。 使用指数基金做股债混合投资是简单的股债混合组合投资方式,例如:以沪深主流指数基金作为股票资产,以几只稳健型债券基金作为债券资产。下面就是这种投资方式的高风险例子,股债比例为75:25。默认查看的是最近3年的投资跟踪,在图的右上角可以切换期间。
模拟投资参数
投资增长曲线图
基金列表
证券代码|名称上市日行情
开始日期
本月
收益%
近3月
收益%
近6月
收益%
今年
收益%
去年
收益%
近1年
收益%
近2年
收益%
近3年
收益%
近5年
收益%
近10年
收益%
[OF100018] 富国天利增长债券 2003-12-022003-12-22 -0.16% -0.71% -2.82% -0.61% 2.91% 1.57% 7.04% 25.91% 36.99% 95.69%
[SZ159902] 华夏中小板ETF 2006-06-082006-09-05 -1.73% 4.20% -4.54% 1.86% -20.56% 1.63% -22.08% 49.81% 49.53% 62.67%
[SH510050] 华夏上证50ETF 2004-12-302006-01-04 -0.68% -1.10% 3.66% 2.32% -3.26% 12.02% -25.22% 64.27% 42.14% 2.83%
[OF340009] 兴全磐稳增利债券 2009-07-232009-07-23 -0.26% -0.34% -1.44% 0.12% 3.58% 3.15% 11.22% 52.82% 59.64% -
[SZ159918] 嘉实中创400ETF 2012-03-222012-05-11 -4.38% 4.27% -5.80% 1.30% -19.98% -0.49% -21.23% 58.76% - -
[SZ159919] 嘉实沪深300ETF 2012-05-072012-05-28 -0.54% 1.57% 2.44% 3.73% -8.71% 11.52% -25.04% 67.86% - -
[SZ159922] 嘉实中证500ETF 2013-02-062013-03-22 -4.45% 0.67% -1.97% 0.43% -16.78% 7.34% -24.81% 67.98% - -
[SZ161019] 富国新天锋定期开放债券 2012-05-072012-08-24 0.63% -1.23% -3.89% -1.43% 1.53% 3.16% 8.89% 24.81% - -
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这里的投资演示模拟使用的是策略组合“股债混合75:25-沪深主流ETF-固定平衡”的数据。您可以访问此策略组合的更详细数据,还可订阅策略组合,订阅后能复制保存为自己的策略组合,包括持仓和调整参数设置,方便在此组合的基础上做适合的调整。