巴菲特在历年股东大会及致股东的信中,推荐普通投资者购买指数基金已经不下十次了。早在1993年,巴菲特就第一次推荐指数基金称“通过定期投资指数基金,一个什么都不懂的业余投资者竟然往往能够战胜大部分专业投资者”。 在1996年致股东的信中说:“大部分投资者,包括机构投资者和个人投资者,早晚会发现,最好的投资股票方法是购买管理费很低的指数基金。”
国内主流的指数包括沪深300、上证50、中证500、中小板指数、创业板指数等。跟踪这些主流指数的指数基金也就构成了沪深主流的指数基金。那么如何利用这些指数基金做长期的指数化投资呢? 组合投资是流行的长期稳健投资策略,我们就利用这些主流的指数基金做组合投资跟踪,实时发布投资增长图,看看长期的投资效果。
组合投资,就是同时投资多只基金,将多只基金作为一个整体即一个投资组合进行投资。股债混合的组合投资是更主流的组合投资方式,也就是组合中不仅要买股票型基金,同时还要买一部分债券基金,股票基金的比例决定了组合总体的风险高低。 使用指数基金做股债混合投资是简单的股债混合组合投资方式,例如:以沪深主流指数基金作为股票资产,以几只稳健型债券基金作为债券资产。下面就是这种投资方式的高风险例子,股债比例为75:25。默认查看的是最近3年的投资跟踪,在图的右上角可以切换期间。
模拟投资参数
投资增长曲线图
基金列表
证券代码|名称上市日行情
开始日期
本月
收益%
近3月
收益%
近6月
收益%
今年
收益%
去年
收益%
近1年
收益%
近2年
收益%
近3年
收益%
近5年
收益%
近10年
收益%
[OF100018] 富国天利增长债券 2003-12-022003-12-22 0.94% 2.50% 2.02% 3.11% 0.88% 4.70% 6.34% 11.73% 34.37% 76.58%
[SH510050] 华夏上证50ETF 2004-12-302006-01-04 -2.14% -16.27% -5.87% -7.10% 27.28% 15.37% 28.91% -15.09% 65.90% 6.49%
[OF340009] 兴全磐稳增利债券 2009-07-232009-07-23 0.87% 1.49% 1.67% 2.31% 1.90% 4.14% 7.51% 16.07% 59.00% -
[SZ159919] 嘉实沪深300ETF 2012-05-072012-05-28 -3.91% -14.65% -6.77% -7.32% 23.42% 10.04% 22.98% -18.00% 66.86% -
[SZ159922] 嘉实中证500ETF 2013-02-062013-03-22 -3.21% -7.32% -10.82% -5.50% 2.25% -3.56% 2.87% -27.68% 80.94% -
[SZ161019] 富国新天锋定期开放债券 2012-05-072012-08-24 0.61% 1.22% 1.22% 1.74% 0.51% 3.96% 6.70% 13.41% 26.90% -
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这里的投资演示模拟使用的是策略组合“股债混合75:25-沪深主流ETF-固定平衡”的数据。您可以访问此策略组合的更详细数据,还可订阅策略组合,订阅后能复制保存为自己的策略组合,包括持仓和调整参数设置,方便在此组合的基础上做适合的调整。