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用这些笨笨的组合策略,投资要比别人差都难
发表时间:2018-11-30 07:58:55        

常常听到别人说买基金亏惨了,甚至有朋友说5年前买的基金,现在还亏钱!这些故事很让人心痛。因为,即使只使用最基本的投资方法和策略,买基金三年以上还亏钱,虽然可能性不低也还算正常,但应该算是比较悲催的了,而投资5年以上亏损的可能性很低了。赚大钱我们不指望,但取得合理收益却是应该的。

我们常常听到别人说买基金亏得很惨,甚至有朋友反映说5年前买的基金,现在还亏钱!这些故事很让人心痛。因为,通常说使用基本的投资方法,买基金三年以上还亏钱,属于悲惨的了,赚大钱我们不指望,但取得合理收益是应该的。

不相信吗?我们来看看下面的基本的基金投资策略,看完了,相信你也会相信的。



第一种:用指数基金和债券基金做股债混合投资平衡策略


这不是私房策略,而是国际最主流的投资策略哦。没听过?现在就来了解下,以后会经常见到的。

基本思路是:将股票指数基金(高风险)和债券基金(低风险)按一个比例(如50:50)组合起来,并每季度检查,如果每个季度末这两种资产的比例和初始比例有偏差,则调整比例使得最新比例重新回到原始比例。


下面来举个例子,大家就明白了。

国内主要的指数基金有哪些?上证50ETF(大股票指数),沪深300ETF(大股票指数),中证500ETF(中小股票指数)。

国内老的债券基金有哪些?富国天利债券,富国天锋债券,兴全磐稳债券等。

这些基金都不是特殊选择的,都是有名且主流的基金。下面我们就来投资这几只基金看看,股票指数基金与债券基金各买50%的资金,也就是股票和债券比例是50:50,模拟结果如下图:


screenshot-www.xfull360.com-2018.12.01-08-50-39.png


灰色曲线是国内大家都知道的“大盘”,也就是沪深300指数,蓝色曲线就是这个股债混合投资组合了。很明显,十年下来,投资组合显著跑赢了大盘嘛,稳定性还高了许多!这个策略在小富网查看和跟踪:股债基金混合-沪深主流ETF-固定平衡


为什么我们说国内股市很差,投资赚钱很难,而外资却老是跑来投资呢?人家很多时候就是用这些策略做投资的。

主流投资方法,别人都在用,我们也可以用!


第二种:使用最主流的某个基金公司的多个主流基金做成一个股债混合平衡组合


这个策略看起来有点笨,哈哈。

基本思路是:找出国内最主流的基金公司,比如华夏、富国、易方达、兴全、南方、宝盈等大基金公司,将某个基金公司的主流的主动型基金(即非指数基金)找出来,然后找几个最重要的混合基金(高风险)和债券基金(低风险)按一个比例(如50:50)组合起来,并每季度检查,如果每个季度末这两种资产的比例和初始比例有偏差,则调整比例使得最新比例重新回到原始比例。


下面我们来举个例子,大家也就明白了。

我们使用富国基金公司来举例。富国基金公司十几年来几乎都以稳健著称,风格稳定。虽然不是最出众,但稳健的风格让它一直保住了国内一流基金公司的低位。我们找出它的主要主动型老基金:富国天益,富国天瑞,富国天合,富国天惠,富国天成,富国天源,富国天盛,富国天利,富国天丰,富国天锋。这里债券基金:富国天利、富国天丰、富国天锋,其他都是混合基金。下面我们就来投资这些基金看看,混合基金和债券基金各买50%的资金,也就是混合和债券基金的比例是50:50,模拟结果如下图:

screenshot-www.xfull360.com-2018.12.01-08-59-05.png

灰色曲线是国内大家都知道的“大盘”,也就是沪深300指数,蓝色曲线就是富国股债混合投资组合了。很明显,十年下来,这个组合远超大盘,稳定性还非常高!这个策略在小富网查看和跟踪:股债混合-富国主流基金-固定平衡


两个策略下来,还有谁要说在中国做投资跑赢大盘很难的没有?哈哈。希望看看其他基金公司情况的朋友,可以到“小富”网【http://www.xfull360.com】做投资组合模拟。


成熟的投资者和投资机构都会采用某个投资策略去做投资的,如果随随便便乱投资,那都是韭菜啊,只有被割的命运。可是为什么好多人都说在国内做股市(股票和基金)的投资理财赚钱很难、跑赢大盘也很难呢?估计是没怎么做好数据统计,只是简单的想想就自以为是了吧。我们自己要投入真金白银的,就不能想当然的就去做投资了。


好多成熟的投资策略都可以用,通常越不成熟的市场,采用策略后,效果反而更好!所以,成熟的投资策略在国内不是不适用,而是效果更佳!

后续我们会再介绍一些投资策略的。

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